宜人財富：以資產(chǎn)配置為核心服務(wù)3000萬大眾富裕人群財富管理需求

歷經(jīng)70年的發(fā)展尤其是改革開放40年以來的持續(xù)高速增長，中國經(jīng)濟發(fā)展取得了巨大的成就，居民的個人財富規(guī)模也不斷增加。中國私人財富的市場規(guī)模在過去十年增長了五倍，已成為僅次于美國的全球第二大財富管理市場。中國的財富管理行業(yè)也迎來了前所未有的發(fā)展機遇。

在這其中，作為迅速崛起的社會和家庭的中堅力量，大眾富裕人群在實現(xiàn)財富積累的同時，多元、迫切的財富管理需求卻難以得到滿足。根據(jù)宜人財富近日發(fā)布的《大眾富裕人群資產(chǎn)配置策略指引》報告顯示，在中國，大眾富裕人群基數(shù)大概在3000萬人左右，其可投資金融資產(chǎn)大約在百萬級以上，千萬級以下。而此前，大眾富裕人群龐大的財富管理需求只能通過傳統(tǒng)金融服務(wù)渠道進行“定量”式滿足，更多不同周期的、延伸的定制化配置需求是被忽視的。

與此同時，中國的財富管理行業(yè)呈現(xiàn)出固定收益逐漸被權(quán)益類產(chǎn)品替代，短期投資向長期投資轉(zhuǎn)變，資產(chǎn)選擇方面由中國走向全球，由單一資產(chǎn)投資轉(zhuǎn)為資產(chǎn)配置以及由一代創(chuàng)富逐步發(fā)展為二代創(chuàng)富的財富管理服務(wù)新趨勢。

順應(yīng)財富管理的新趨勢，針對大眾富裕人群不同周期的財富管理訴求，宜人財富提出了相應(yīng)的資產(chǎn)配置建議，即“跨地域國別配置，跨資產(chǎn)類別配置，以基金定投、基金組合的方式進行長期投資。”通過短期現(xiàn)金和類固收資產(chǎn)、中長期的組合投資、永續(xù)的保險與傳承方案，幫助大眾富裕人群實現(xiàn)提升生活質(zhì)量、養(yǎng)老、子女教育、傳承等里程碑式的人生目標。

根據(jù)個人的可投資產(chǎn)、家庭狀況、風險偏好、風險承受能力的預(yù)期等方面，宜人財富為客戶量身定制了以資產(chǎn)配置為核心，以資產(chǎn)保值增值為目標，涵蓋固收、基金、保險、銀行理財多元資產(chǎn)類別在內(nèi)的財富管理解決方案。尤其是在基金組合方面，宜人財富制定了嚴苛的篩選標準，構(gòu)建模型篩選能力，優(yōu)中選優(yōu)形成頂級基金組合，力求為客戶創(chuàng)造良好的業(yè)績回報。

底層的財富技術(shù)變革和智能化財富管理能力的提升正在重塑財富管理行業(yè)，以宜人財富為代表的線上財富管理平臺利用移動互聯(lián)、大數(shù)據(jù)、區(qū)塊鏈、機器學(xué)習(xí)等創(chuàng)新技術(shù)，高效識別客戶不同生命周期的場景化需求，進一步拓展了財富管理的觸達度，助力傳統(tǒng)金融服務(wù)實現(xiàn)更多的想象空間。

依托宜信在財富管理行業(yè)為高凈值、超高凈值人群提供資產(chǎn)配置服務(wù)的成功經(jīng)驗，宜人財富將持續(xù)圍繞大眾富裕人群財富訴求，以資產(chǎn)配置為核心，利用財富科技為3000萬大眾富裕人群提供更加多元、貼心的一站式財富管理服務(wù)。

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