中互金開(kāi)展合規(guī)經(jīng)營(yíng)培訓(xùn)，錢(qián)盆網(wǎng)積極參加擁抱監(jiān)管

9月14日，中國(guó)互聯(lián)網(wǎng)金融協(xié)會(huì)(下稱“互金協(xié)會(huì)”)在天津舉辦p2p網(wǎng)絡(luò)借貸機(jī)構(gòu)合規(guī)經(jīng)營(yíng)培訓(xùn)班，輔導(dǎo)和督促P2P網(wǎng)絡(luò)借貸機(jī)構(gòu)開(kāi)展自律檢查、自查自糾工作。一直以合規(guī)經(jīng)營(yíng)為首要原則的錢(qián)盆網(wǎng)主動(dòng)響應(yīng)監(jiān)管，由企劃部經(jīng)理唐堅(jiān)為代表與全國(guó)各地積極開(kāi)展合規(guī)自查的網(wǎng)貸平臺(tái)相關(guān)負(fù)責(zé)人參與培訓(xùn)，通過(guò)深入學(xué)習(xí)了解監(jiān)管政策不斷加強(qiáng)平臺(tái)合規(guī)建設(shè)。

互聯(lián)網(wǎng)金融風(fēng)險(xiǎn)專項(xiàng)整治工作正在有序開(kāi)展，監(jiān)管穩(wěn)步推進(jìn)，現(xiàn)存P2P網(wǎng)貸平臺(tái)需要通過(guò)多輪檢查之后才能完成備案。此次培訓(xùn)旨在為幫助網(wǎng)絡(luò)借貸類從業(yè)機(jī)構(gòu)學(xué)習(xí)好、理解好、落實(shí)好P2P網(wǎng)絡(luò)借貸“一個(gè)辦法、三個(gè)指引”等監(jiān)管政策和協(xié)會(huì)自律規(guī)則及標(biāo)準(zhǔn)的要求，引導(dǎo)網(wǎng)貸機(jī)構(gòu)準(zhǔn)確掌握自身風(fēng)險(xiǎn)，依法合規(guī)開(kāi)展業(yè)務(wù)。

本次培訓(xùn)內(nèi)容包括自律檢查工作整體安排介紹，自查自糾問(wèn)題清單、數(shù)據(jù)統(tǒng)計(jì)報(bào)表和材料報(bào)送要求的講解。協(xié)會(huì)秘書(shū)長(zhǎng)助理及自律檢查工作組成員現(xiàn)場(chǎng)授課，將協(xié)會(huì)自律檢查的119條標(biāo)準(zhǔn)細(xì)化講解，指導(dǎo)從業(yè)機(jī)構(gòu)按具體要求自查與整改。根據(jù)協(xié)會(huì)介紹，機(jī)構(gòu)會(huì)員自查自糾、非現(xiàn)場(chǎng)檢查、行政核查三階段交錯(cuò)進(jìn)行，自查自糾為合規(guī)檢查的第一個(gè)段，是平臺(tái)發(fā)現(xiàn)問(wèn)題、合規(guī)整改的最后期限，第二階段會(huì)通過(guò)接入數(shù)據(jù)系統(tǒng)、數(shù)據(jù)報(bào)送等方式進(jìn)行非現(xiàn)場(chǎng)檢查，第三階段進(jìn)一步進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)核查。

錢(qián)盆網(wǎng)對(duì)合規(guī)的重視，從平臺(tái)上線開(kāi)始就將其作為營(yíng)運(yùn)的重點(diǎn)，還在尚無(wú)監(jiān)管政策的時(shí)期，錢(qián)盆網(wǎng)便在發(fā)展中不斷摸索，對(duì)透明的信息披露、真實(shí)底層資產(chǎn)的嚴(yán)謹(jǐn)管理從未放松。自2016年8月監(jiān)管辦法實(shí)施以來(lái)，錢(qián)盆網(wǎng)開(kāi)始組建合規(guī)團(tuán)隊(duì)，由企劃部、風(fēng)控中心指定的部分成員，再加外聘專業(yè)法律顧問(wèn)團(tuán)隊(duì)成員組成合規(guī)建設(shè)團(tuán)隊(duì)，旨在能夠第一時(shí)間快速響應(yīng)監(jiān)管政策，對(duì)平臺(tái)運(yùn)營(yíng)的關(guān)鍵環(huán)節(jié)進(jìn)行重點(diǎn)合規(guī)排查與整改。

在“108條”頒布的第一時(shí)間錢(qián)盆網(wǎng)就分三次進(jìn)行了自我核查，分別由合規(guī)團(tuán)隊(duì)的平臺(tái)成員進(jìn)行自查自糾、按南寧市互聯(lián)網(wǎng)金融風(fēng)險(xiǎn)專項(xiàng)整治工作領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室的自查通知要求進(jìn)行排查、與外聘律所聯(lián)合排查。此次互金協(xié)會(huì)的“119條”自律自查標(biāo)準(zhǔn)，雖然對(duì)非會(huì)員機(jī)構(gòu)并無(wú)強(qiáng)制性要求，但是錢(qián)盆網(wǎng)作為積極擁抱監(jiān)管的平臺(tái)，也會(huì)根據(jù)此次培訓(xùn)講解，透徹理解自查標(biāo)準(zhǔn)，進(jìn)行嚴(yán)格全面自查自糾。

相較于“108條”問(wèn)題清單，“119”條為互金協(xié)會(huì)根據(jù)銀監(jiān)會(huì)“一個(gè)辦法三個(gè)指引”和協(xié)會(huì)自律要求形成，除了部分條例與“108條”略有不同之外，還增加了需要檢查網(wǎng)貸機(jī)構(gòu)是否接入?yún)f(xié)會(huì)互聯(lián)網(wǎng)金融監(jiān)測(cè)平臺(tái)相關(guān)系統(tǒng)的標(biāo)準(zhǔn)，網(wǎng)貸機(jī)構(gòu)需按要求報(bào)送統(tǒng)計(jì)監(jiān)測(cè)、信息披露、產(chǎn)品登記、信用信息共享等數(shù)據(jù)。針對(duì)互金協(xié)會(huì)的系統(tǒng)接入及數(shù)據(jù)報(bào)送，錢(qián)盆網(wǎng)已按計(jì)劃部署對(duì)接，目前已完成接入互聯(lián)網(wǎng)金融統(tǒng)計(jì)監(jiān)測(cè)系統(tǒng)的第一期和信用信息共享平臺(tái)，并將持續(xù)接入金融登記披露服務(wù)平臺(tái)。

通過(guò)此次培訓(xùn)，錢(qián)盆網(wǎng)能夠更好的理解通透檢查要求及監(jiān)管理念，也為進(jìn)一步的自律檢查和問(wèn)題自糾提供具體詳細(xì)的指導(dǎo)意見(jiàn)。接下來(lái)，錢(qián)盆網(wǎng)將持續(xù)以政策與監(jiān)管制度為準(zhǔn)則，做好自查自糾與合規(guī)整改，為下一階段的檢查與備案工作做好準(zhǔn)備，為出借客戶與借款客戶打造一個(gè)更加合規(guī)、健康、優(yōu)質(zhì)的服務(wù)平臺(tái)。

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