宜人財富盧悅：如何在新時代完成財富管理轉(zhuǎn)型與升級

5月23日，“2019中國財富管理創(chuàng)新國際峰會”在北京成功舉辦。大會以“匠心經(jīng)營，因勢而變”為主題，邀請了當(dāng)前財富管理領(lǐng)域頂尖的國內(nèi)外私行、證券、信托、保險、基金以及第三方財富管理公司等機構(gòu)的決策者和專家，聚焦國內(nèi)外財富管理行業(yè)最新市場動態(tài)與發(fā)展趨勢，討論和發(fā)掘新形勢下財富管理行業(yè)發(fā)展機遇。宜人財富副總裁盧悅受邀參加活動并發(fā)表題為《新時代財富管理轉(zhuǎn)型》的主題演講，介紹了宜人財富在財富管理轉(zhuǎn)型階段的實踐與創(chuàng)新。

盧悅表示：“我們之所以談?wù)撠敻还芾磙D(zhuǎn)型，是因為在金融改革開放40余年的大背景下，中國的經(jīng)濟環(huán)境、市場環(huán)境和用戶需求都發(fā)生了巨大轉(zhuǎn)變。在過去債權(quán)經(jīng)濟的背景下，中國的財富管理供給和需求很大程度上只有剛性兌付的固定收益產(chǎn)品，無論是銀行、保險、券商和信托均偏科嚴(yán)重，隨著非金融企業(yè)杠桿率不斷上升，債權(quán)經(jīng)濟的空間越來越小，而反觀我們的權(quán)益類市場，目前相較發(fā)達市場依然有不小的提升空間，我們的股票市場總市值只有GDP的64%，而美國和日本分別是153%和112%，我們的股票市場中具有科技屬性的市值構(gòu)成只有不到10%，而美國是接近40%，這也說明了為什么在過去的十年我們的企業(yè)平均盈利是美國的2倍多，但估值中樞卻在下移。伴隨著我國人口要素稟賦出現(xiàn)的變化，科技垂直于各個傳統(tǒng)行業(yè)的商業(yè)落地將成為未來很長一段時間的重要發(fā)展機會，這是股權(quán)經(jīng)濟的新時代，投資者也將通過資產(chǎn)配置的方式參與其中并分享增長紅利。

面對機遇與挑戰(zhàn)，盧悅表示：“財富管理行業(yè)的轉(zhuǎn)型中，非常重要的是準(zhǔn)確的發(fā)現(xiàn)有價值的投資領(lǐng)域，把握最佳的投資機會。對于財富管理機構(gòu)而言，要實現(xiàn)成功轉(zhuǎn)型，財富管理平臺需要建立全產(chǎn)品類別綜合配置能力、建立權(quán)益類資產(chǎn)管理/營銷/維護能力、建立強大的投資者教育能力以及用科技賦能提升效率”。

作為中國領(lǐng)先的財富管理平臺，目前宜人財富已經(jīng)具備了多資產(chǎn)類別和專業(yè)的資產(chǎn)管理能力，能夠通過銀行理財、保險、基金、網(wǎng)貸產(chǎn)品等豐富的資產(chǎn)為用戶提供專業(yè)且定制化的資產(chǎn)配置解決方案。同時，在科技賦能提升效率方面，宜人財富率先進行了科技與財富管理相結(jié)合的模式，力圖通過科技手段為財富管理提供創(chuàng)新空間，努力為用戶打造差異化服務(wù)，與人工服務(wù)形成有效互補。

面對轉(zhuǎn)型，宜人財富還將努力探索，在客戶需求洞察，資產(chǎn)配置，投資管理，投后服務(wù)領(lǐng)域通過科技賦能實現(xiàn)財富管理的閉環(huán)，為市場中大量未被滿足的需求提供優(yōu)質(zhì)且高效的財富管理服務(wù)，并將長期堅持以用戶為中心的發(fā)展理念，為行業(yè)和社會發(fā)展貢獻力量，創(chuàng)造價值。

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