銀保監(jiān)局處罰浦發(fā)銀行290萬(wàn) 年內(nèi)45次受罰累計(jì)1335萬(wàn)

原標(biāo)題：銀保監(jiān)局處罰浦發(fā)銀行290萬(wàn) 年內(nèi)45次受罰累計(jì)1335萬(wàn)

作者：忱棠

審校：一條輝

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2019年10月10日，北京銀保監(jiān)局公布了對(duì)浦發(fā)銀行（600000.SH）違規(guī)問(wèn)題的處罰信息，罰款金額達(dá)290萬(wàn)元。

圖源：中國(guó)銀行保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)網(wǎng)站

公開(kāi)信息顯示，浦發(fā)銀行北京分行存在8項(xiàng)違規(guī)行為，包括信貸資金轉(zhuǎn)存定期存單并用于開(kāi)立銀行承兌匯票、違規(guī)辦理委托貸款業(yè)務(wù)、資金監(jiān)控不到位導(dǎo)致信貸資金違規(guī)用于投資及購(gòu)房、個(gè)別貸款業(yè)務(wù)管理不到位、票據(jù)業(yè)務(wù)管理嚴(yán)重違反審慎經(jīng)營(yíng)規(guī)則、同業(yè)投資違規(guī)通過(guò)信托通道發(fā)放土地儲(chǔ)備貸款、理財(cái)資金違規(guī)用于借款人支付土地出讓金、理財(cái)資金違規(guī)通過(guò)信托通道投向批準(zhǔn)文件不全的建設(shè)項(xiàng)目。

GPLP犀牛財(cái)經(jīng)通過(guò)查詢中國(guó)銀行保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)官網(wǎng)發(fā)現(xiàn)，浦發(fā)銀行年內(nèi)收罰單次數(shù)不少，共收45張罰單，罰款合計(jì)1335萬(wàn)元。

2019年1月23日，因向關(guān)系人發(fā)放信用貸款，廣東銀保監(jiān)局決定，沒(méi)收浦發(fā)銀行廣州分行違法所得40040.37元，罰款70萬(wàn)元。

1月30日，因?qū)ζ职l(fā)銀行衡陽(yáng)分行以貸轉(zhuǎn)存的違規(guī)行為負(fù)直接責(zé)任，衡陽(yáng)銀保監(jiān)分局連下兩則行政處罰，對(duì)相關(guān)責(zé)任人予以警告。

2月12日，因存在個(gè)人消費(fèi)貸款“三查”未盡職，貸款資金被挪用等嚴(yán)重違反審慎規(guī)則的行為，新疆銀保監(jiān)局下發(fā)四則行政處罰，對(duì)3名責(zé)任人予以警告，1名罰款30萬(wàn)元。

3月1日，因授信業(yè)務(wù)嚴(yán)重違反審慎經(jīng)營(yíng)規(guī)則，廣東銀保監(jiān)局決定，對(duì)浦發(fā)銀行廣州分行罰款50萬(wàn)元。

3月7日，因內(nèi)控管理存在漏洞、信貸管理嚴(yán)重不審慎形成風(fēng)險(xiǎn)，臺(tái)州監(jiān)管分局決定，對(duì)浦發(fā)銀行臺(tái)州椒江支行罰款200萬(wàn)元，并于3月8日，對(duì)相關(guān)責(zé)任人下發(fā)四則行政處罰，分別給予警告、罰款5萬(wàn)元及禁止終身從事銀行業(yè)工作的處罰。

3月19日，因信貸資金用于承接不良或逾期貸款，辦理無(wú)真實(shí)貿(mào)易背景銀行承兌匯票業(yè)務(wù)，山東銀保監(jiān)局決定，對(duì)浦發(fā)銀行淄博分行罰款55萬(wàn)元。

3月20日，因滾動(dòng)開(kāi)立無(wú)真實(shí)性貿(mào)易背景銀行承兌匯票，大連銀保監(jiān)局決定，對(duì)浦發(fā)銀行大連分行罰款50萬(wàn)元。

3月22日，因信用卡業(yè)務(wù)授信不審慎，寧波銀保監(jiān)局決定，對(duì)浦發(fā)銀行寧波分行罰款20萬(wàn)元。

4月16日，因信貸資金被挪用，違規(guī)流入房市，嘉興監(jiān)管分局決定，對(duì)浦發(fā)銀行嘉興桐鄉(xiāng)支行罰款30萬(wàn)元。

4月16日，因貸后管理不到位，未監(jiān)督流動(dòng)資金貸款使用情況，導(dǎo)致貸款資金未按合同約定使用，大連銀保監(jiān)會(huì)決定，對(duì)浦發(fā)銀行大連分行罰款50萬(wàn)元。

4月20日，因?qū)ζ职l(fā)銀行石家莊分行員工行為管理不到位，河北銀保監(jiān)局下發(fā)兩則行政處罰，對(duì)相關(guān)責(zé)任人處以警告，并罰款5萬(wàn)元。

5月10日，因授信業(yè)務(wù)內(nèi)控管理嚴(yán)重違規(guī)，山東銀保監(jiān)局決定，對(duì)浦發(fā)銀行濟(jì)南分行罰款35萬(wàn)元。

7月1日，因嚴(yán)重違反審慎經(jīng)營(yíng)規(guī)則，將貸款資金轉(zhuǎn)為存款，曲靖監(jiān)管分局決定，對(duì)浦發(fā)銀行曲靖支行罰款40萬(wàn)元，并另發(fā)布兩則行政處罰信息，對(duì)相關(guān)責(zé)任人處以警告。

7月4日，因同業(yè)業(yè)務(wù)內(nèi)控管理不嚴(yán)，重慶銀保監(jiān)局決定，對(duì)浦發(fā)銀行重慶分行罰款35萬(wàn)元。

7月5日，因住房按揭貸款管理不規(guī)范，寧波銀保監(jiān)局決定，對(duì)浦發(fā)銀行寧波分行罰款50萬(wàn)元。

7月17日，因?qū)ι暾?qǐng)人收入核定嚴(yán)重不審慎，浦發(fā)銀行信用卡中心被上海銀保監(jiān)局責(zé)令改正，并處罰款30萬(wàn)元。

7月22日，因違規(guī)吸收存款，個(gè)人消費(fèi)貸款流入房市、股市，對(duì)貸款用途審查監(jiān)控不力，違規(guī)為土地儲(chǔ)備提供融資，要求和接受地方政府擔(dān)保承諾等，云南銀保監(jiān)局決定，對(duì)浦發(fā)銀行昆明分行罰款270萬(wàn)元。

7月26日，因貸款授信工作不盡職，且貸款資金流向監(jiān)測(cè)不力，蚌埠銀保監(jiān)分局決定，對(duì)浦發(fā)銀行蚌埠分行罰款50萬(wàn)元，并連下五則行政處罰，對(duì)相關(guān)責(zé)任人處以警告。

8月6日，因違規(guī)辦理經(jīng)營(yíng)性物業(yè)貸款，違規(guī)辦理股權(quán)投資業(yè)務(wù)，湖南銀保監(jiān)局決定，對(duì)浦發(fā)銀行長(zhǎng)沙分行合并罰款90萬(wàn)元，并下發(fā)一則行政處罰，對(duì)責(zé)任人處以警告。

8月30日，因貸后管理不盡職，未對(duì)貼現(xiàn)資金使用進(jìn)行控制與管理，導(dǎo)致貼現(xiàn)資金直接回流出票人，青海銀保監(jiān)局決定，對(duì)浦發(fā)銀行西寧城東支行罰款30萬(wàn)元，并下發(fā)兩則行政處罰，對(duì)相關(guān)責(zé)任人罰款5萬(wàn)元。

8月30日，因未嚴(yán)格進(jìn)行貸款用途審查及支付管理，導(dǎo)致脫離客戶有效需求發(fā)放貸款，大額貸款資金長(zhǎng)期滯留形成存款，嚴(yán)重違反審慎經(jīng)營(yíng)規(guī)則，青海銀保監(jiān)局決定，對(duì)浦發(fā)銀行西寧開(kāi)發(fā)區(qū)支行罰款30萬(wàn)元。

9月20日，因分拆授信、越權(quán)審批，貸中審查嚴(yán)重不到位，貸后管理嚴(yán)重失職，廈門(mén)銀保監(jiān)局決定，對(duì)浦發(fā)銀行廈門(mén)分行罰款150萬(wàn)元，并責(zé)令該分行對(duì)直接負(fù)責(zé)的高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員給予紀(jì)律處分，同時(shí)下發(fā)四則行政處罰，對(duì)3名責(zé)任人給予警告，1名警告并罰款30萬(wàn)元。

另外，2019年以來(lái)，銀保監(jiān)會(huì)對(duì)銀行監(jiān)管愈發(fā)嚴(yán)格，監(jiān)管重點(diǎn)是違規(guī)向房地產(chǎn)項(xiàng)目提供融資等，年內(nèi)北京銀保監(jiān)局已因此對(duì)4家銀行、2家信托公司下發(fā)罰單，金額總計(jì)910萬(wàn)元。

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