區(qū)塊鏈浪潮下，虛擬幣騙局知多少？

自比特幣誕生以來，特別是近幾年，市場上出現(xiàn)了大量的虛擬貨幣，它們將“去中心化”“開放源代碼”“運用區(qū)塊鏈技術(shù)”等作為吸引消費者投資的“噱頭”，利用互聯(lián)網(wǎng)技術(shù)進行廣泛傳播，嚴重擾亂了貨幣市場，對消費者也造成巨大損失。

虛擬幣的四類運作方式

國家審計署3月26日在其公眾賬號轉(zhuǎn)載《中國審計》署名王夢醒文章《虛擬貨幣的審計方法》。

文章指出，當前虛擬貨幣主要包含四類運作手法：

一是構(gòu)造虛擬貨幣，涉眾詐騙特征明顯。審計抽查60家平臺發(fā)現(xiàn)，實際全部不具備其宣稱的技術(shù)和任何貨幣功能，所謂的“幣值”均由平臺自行隨意操控。

二是通過編造故事、設(shè)計模式吸引投資者眼球。僅2015年以來，虛擬貨幣市場就至少經(jīng)歷了“互助盤”“挖礦機”“拆分盤”等運作模式。

三是兼具多種違法犯罪特征。虛擬貨幣作為一種新興事物常被用于從事違法犯罪活動，其通常集中控制少數(shù)個人或公司賬戶吸納、轉(zhuǎn)移資金，又通過互聯(lián)網(wǎng)媒介建立傳銷網(wǎng)絡(luò)擴大集資規(guī)模，手法通常同時具備非法吸收公眾存款罪，集資詐騙罪，組織、領(lǐng)導(dǎo)傳銷活動罪，場外非法交易平臺等違法違規(guī)乃至犯罪活動的特征，但又與每一類違法犯罪活動不盡相同，造成在具體刑事案件偵破過程中難以定罪。

四是虛擬貨幣犯罪活動與地下錢莊緊密相連。現(xiàn)實生活中，虛擬貨幣的交易平臺服務(wù)器往往放置在境外，即境內(nèi)行騙、境外數(shù)錢，為提前跑路做好準備。在利用虛擬貨幣向社會公眾募集大量資金后，幕后實際控制人利用地下錢莊等非法手段將資金轉(zhuǎn)移出境，手法隱蔽，十分不利于監(jiān)管。即便投資人發(fā)現(xiàn)上當受騙后，由于資金已出境，交易數(shù)據(jù)不能獲取，根本無法追索，最終只能是“人財兩空”的結(jié)局。

虛擬幣的四種模式

此外，文章提出，虛擬貨幣存在虛構(gòu)模式、互助盤、挖礦機、拆分盤等多種模式。多模式的虛擬貨幣違法活動總結(jié)如下：

虛構(gòu)模式：各種虛擬貨幣平臺普遍將“比特幣”保證其幣值不易被操縱的“區(qū)塊鏈”“去中心化”等技術(shù)宣稱為本幣種的技術(shù)，有的還以國際組織、跨國金融集團命名，有的則直接將中國人民銀行正在研究推進的數(shù)字貨幣技術(shù)與本幣相混淆，用于“背書”，迷惑性極強。

互助盤：以平臺自創(chuàng)的虛擬貨幣為投資載體，投資買入虛擬貨幣稱為“提供幫助”，賣出虛擬貨幣稱為“得到幫助”。投資者(買方)在確定投資額度的基礎(chǔ)上，由系統(tǒng)匹配賣出虛擬貨幣的投資者(賣方)。系統(tǒng)匹配時間為1至14天，在等待匹配期間，賣方可享受每天1%的投資收益，收益以賬戶里增加的虛擬貨幣體現(xiàn)。匹配成功后，買方需要在72小時內(nèi)轉(zhuǎn)款給賣方，并上傳付款憑證，賣方也需要在72小時內(nèi)確定收款。至此，賣方完成投資獲利退出，買方身份轉(zhuǎn)換成為賣方，并等待系統(tǒng)再次匹配下一位買入虛擬貨幣的投資人，以此循環(huán)。

挖礦機：投資者通過網(wǎng)站指定的交易平臺購買虛擬貨幣，再用虛擬貨幣租賃礦機，由宣稱位于國外的礦機托管機構(gòu)代為“挖礦”?！暗V機”分不同等級，租期一年，在租期內(nèi)按照投資級別不同，投資者賬戶體現(xiàn)為每天增加不同數(shù)量的虛擬貨幣，其承諾的年化虛擬貨幣回報高達幾倍。

拆分盤：人為構(gòu)造一套以美元進行計價、價格在一定區(qū)間循環(huán)往復(fù)、數(shù)量可以翻倍的運營體系，如虛擬貨幣價格從0.2美元開始，每銷售100萬個虛擬幣，漲0.01美元，幣值漲到0.4美元后進行拆分，即投資者手中的虛擬貨幣數(shù)量翻倍，然后價格恢復(fù)至0.2美元，進入下一輪交易和拆分。

《中國青年報》早在去年就刊文報道，江蘇省互聯(lián)網(wǎng)金融協(xié)會結(jié)合互聯(lián)網(wǎng)傳銷特點和模式對2016年出臺的《互聯(lián)網(wǎng)傳銷識別指南》進行更新。這份指南點名26種所謂數(shù)字貨幣都是披著或者疑似披著數(shù)字貨幣的外衣進行非法傳銷的項目。分別是：珍寶幣、百川幣、SMI、MBI、馬克幣、暗黑幣、MMM、美國富達復(fù)利理財、克拉幣、V寶、維卡幣、石油幣、華強幣、CB亞投行香港集團、幣盛、摩根幣、貝塔幣、世通元、U幣、聚寶、21世紀?？怂埂⑷f喜理財、萬福幣、五行幣、易幣、中華幣等。

接下來我們就對國內(nèi)影響力較大的一些虛擬幣犯罪案件進行盤點。

國內(nèi)案件

NO.1 一天卷走10個億，“太空鏈”太恐怖！

薛蠻子、閻焱、帥初等一票大佬站臺，以“量子”、“太空”、“衛(wèi)星”等高科技關(guān)鍵詞為外衣，一天完成10億私募，太空鏈究竟有何魔力？

太空鏈SPC（Space Chain）是一家主體注冊在新加坡的公司，成立于2017年4月。2018年1月進行ICO，1月10日向私募投資人發(fā)行代幣SPC，當天完成私募。

根據(jù)官網(wǎng)信息介紹，太空鏈基于人類共識的太空探索計劃，期待尋找一種共識，能有效地調(diào)動全人類的力量來自發(fā)地開啟太空探索活動。

而白皮書中更是充滿了對未來的暢想，也為項目引來一批信仰者。2018年1月太空鏈進行ICO，1月10日向私募投資人發(fā)行代幣SPC，當天完成私募。有媒體曾計算，1月10日一天，太空鏈僅通過私募就籌集近10億人民幣。

然而，看似前途無限的太空鏈，很快就讓其信眾失望了。

北京時間1月16日，太空鏈登陸交易所開始公開交易。據(jù)鏈得得APP整理統(tǒng)計，太空鏈目前上線4個平臺，分別為Exx、幣蛋-CoinEgg、CEO交易所、Allcoin。其中Exx平臺截至3月12日晚23:50數(shù)據(jù)顯示，目前價格為0.00001566BTC，折合人民幣為0.918元，而太空鏈SPC在Exx的發(fā)行價約為2.6元。破發(fā)后的SPC只剩首日發(fā)行價的35.3%。

“知道有大戶投了幾百萬，現(xiàn)在就剩20多萬?！币幻侥纪顿Y者說，一些大戶已經(jīng)維權(quán)退幣，但即使退出也是巨虧。

然而，太空鏈的問題不止嚴重破發(fā)，投資者質(zhì)疑代投承諾未兌現(xiàn)，且項目方白皮書存在造假成分。有投資者表示：破發(fā)可以，愿賭服輸；但虛假宣傳，那就是詐騙，絕對不認。

太空鏈維權(quán)群公告中列出關(guān)于太空鏈的“十四點罪狀”，例如：太空鏈在ICO期間，代投承諾上線火幣、幣安等事宜，至今沒有實現(xiàn)。另外，太空鏈私募白皮書中宣稱與九天微星發(fā)射衛(wèi)星計劃，而九天微星方面則否認雙方有合作。

九天微星也曾發(fā)布《告知函》，對太空鏈白皮書中關(guān)于虛假宣傳和盜用九天微星品牌及侵犯其知識產(chǎn)權(quán)等提出質(zhì)疑。

有數(shù)據(jù)統(tǒng)計，太空鏈項目融資所獲數(shù)字貨幣價值，折合人民幣超12億元。其中，私募階段融資10億，通過交易所公開交易兩億。

NO.2 OKEx“割韭菜”？警方以詐騙案受理

幣圈充滿莊家和韭菜的斗爭

據(jù)鳳凰科技記者花子健的報道，2018年2月9日，趙先生在OKEx發(fā)現(xiàn)一個剛剛發(fā)行的新幣種“CBT”，當時他注意到其市面價格是0.4元，交易方式為幣幣交易，即CBT對USDT。

根據(jù)OKEx平臺查詢得知，CBT英文全稱Commerceblock ，項目司法管轄區(qū)在直布羅陀，投資人為全球顧問（Global Advisors）和幣享（Coinshares），已落地應(yīng)用為對沖資金及房地產(chǎn)行業(yè)。

OKEx是全球知名的數(shù)字貨幣交易所，最初由OKcoin創(chuàng)始人徐明星創(chuàng)辦。

當天下午4點，CBT開始上市交易。趙先生打開OKEx的網(wǎng)頁，掛了一個市價單，總價值為1547.98美元。

趙先生的市價單截圖

所謂的市價單，又稱市價委托，指的是按照當時可能是最好的價格立即（盡快）買進或賣出某一特定交割月份的一定數(shù)量外匯合同的定單，這種定單并不規(guī)定具體的成交價格、只規(guī)定交割月份的合同數(shù)量。

“當時我落單的時候，他們還沒有賣單?！比欢钰w先生沒有想到的是，4點01分的時候立馬就出現(xiàn)了一個19999美元的單，這個賣價相當于是市價的將近32萬倍。

CBT上市后的價格走勢

“看到這個價格我想撤單，但是已經(jīng)來不及了?！壁w先生預(yù)感到大事不妙，立刻打電話給OKex平臺的客服，但是得到的回復(fù)是“這是市場行為，我們無權(quán)干預(yù)?！?/p>

趙先生無法接受客服的解釋。交易完成后，趙先生再看CBT的市面價格，依然是0.4元一個。也就是說，如果趙先生掛出了市價單是購買1枚CBT，那么在短短幾分鐘之間，這19999美元就會變成了0.4元（人民幣）。趙先生的1547.98美元瞬間變成0.3元，手中持有0.77枚CBT。

趙先生隨即要求OKex平臺凍結(jié)發(fā)行方的賬戶，以防止出現(xiàn)更多的損失。但是平臺依然以“這是市場行為，無權(quán)干預(yù)”為由拒絕。

而這已經(jīng)不是OKEx平臺第一次出現(xiàn)類似的事件。

去年9月以來，幾百名投資者聲稱在OKEx平臺遭遇“不正常爆倉”事件。

其中幣圈人盡皆知的“330爆倉事件”中，OKEx不堪外界壓力，進行一次罕見的交易“回滾”，此舉被外界認為OKEx可以隨意更改后臺數(shù)據(jù)。

更早之前還有很多用戶遭遇賬戶被盜事件。2017年9月30日，數(shù)名用戶在OKEx平臺上的賬戶被盜號，他們賬戶中的數(shù)百個比特幣在短短幾個小時內(nèi)全部被轉(zhuǎn)移一空。據(jù)初步統(tǒng)計，已有近十名用戶反應(yīng)損失數(shù)十個到數(shù)百個比特幣不等，損失比特幣共計600來個，約價值人民幣2000萬元。

此外，OKEx還深陷“掛單后遇到高價限制交易，低價時允許交易”、“拔網(wǎng)線阻礙交易”等事件中。

最終，投訴無門的趙先生以“非法期貨”的名義向所在地派出所報案。

針對該事件，有專業(yè)的分析人士指出，虛擬貨幣交易本就具有極高的風(fēng)險，不論是OKEx還是任意其他交易平臺，交易網(wǎng)站都明確放有風(fēng)險提示。虛擬貨幣市場本就沒有漲跌停限制，同時交易是24小時開放的。由于籌碼較少，價格易受到莊家控制，有可能出現(xiàn)一天價格漲幾倍的情況，同時也可能出現(xiàn)一天內(nèi)價格跌去一半的情況。用戶在參與虛擬貨幣交易，應(yīng)當自行控制風(fēng)險，評估虛擬幣投資價值和投資風(fēng)險。

在報案過了一段時間之后，當?shù)嘏沙鏊?lián)系了趙先生，說“也有其他人在其他公安機關(guān)報案，要進行并案處理?！彪S后趙先生再次到派出所錄筆錄，隨后拿到了受案回執(zhí)，“警方已經(jīng)將這個案子定性為（涉嫌）詐騙，發(fā)幣方要承擔刑事責任，而OKex作為平臺也難逃干系?！壁w先生表示。

NO.3幣圈網(wǎng)絡(luò)傳銷——“恒星幣”

恒星(國際)控股發(fā)展有限公司系虛擬貨幣網(wǎng)絡(luò)傳銷組織，恒星幣是該組織網(wǎng)絡(luò)交易平臺，參與者在網(wǎng)站內(nèi)以“挖礦”、提成或買賣恒星幣的方式獲得利益。

被告人何某還會通過線下介紹宣傳恒星幣，吹噓恒星幣的投資收益及發(fā)展前景，引誘他人注冊成為恒星幣會員并投資購買能挖掘恒星幣的“礦機”，按照一定順序組成層級，以發(fā)展下線人員數(shù)量及銷售礦機的數(shù)量作為返利的依據(jù)，實施網(wǎng)絡(luò)傳銷活動。

根據(jù)游戲規(guī)則，加入的會員最低需投資100塊錢。為了增強誘惑性，傳銷團伙的宣傳單張上還算了一筆極為可觀的盈利賬：如果購買了200臺礦機（每臺5000元），按照每臺每天生產(chǎn)50枚“恒星幣”計，一天會生產(chǎn)1000枚恒星幣；這些幣一年后價值將翻十倍，投資者將獲得365萬美元的收益。

另有被告人劉某通過創(chuàng)建微信群，以拉人頭的方式發(fā)展了50名直推下線，并能獲得直推會員挖掘恒星幣的10%的獎勵，隨后這50名直推下線繼續(xù)發(fā)展，一共發(fā)展了12個層級共計1728名下線人員加入這個虛擬貨幣網(wǎng)絡(luò)傳銷組織。據(jù)警方調(diào)查，恒星幣傳銷組織涉案人員總計1400余人。

除了涉案人員眾多，一些案件的涉案金額也巨大。在江蘇省連云港市中級人民法院判處的一起“U幣”傳銷案中，多起案件并發(fā)，截至案發(fā)，會員投資金額總計7400萬元。

NO.4“三級代理、三級分銷”——亞歐幣

在2017年年初，我國海南省?？谑泄簿纸拥饺罕娕e報，海南跨亞歐網(wǎng)絡(luò)競技有限公司涉嫌利用網(wǎng)絡(luò)進行經(jīng)濟犯罪，其經(jīng)營的網(wǎng)絡(luò)虛擬貨幣“亞歐幣”屬于典型的網(wǎng)絡(luò)傳銷騙局。據(jù)了解，亞歐公司的創(chuàng)始人宣稱自己是中國虛擬貨幣專家，且公司具有國資背景，投資者主要可以通過“內(nèi)盤”和“外盤”的方式來投資“亞歐幣”。

其中，如按照“內(nèi)盤”的操作模式方式，投資者需由代理商推薦注冊為會員，成為會員的條件是至少購買1萬元人民幣的“亞歐幣”。投資者購買完畢后，網(wǎng)站會將投資者購買的“亞歐幣”凍結(jié)250天，250天后才能解凍轉(zhuǎn)到外盤。在凍結(jié)期間，投資者擁有的“亞歐幣”每十天漲價一次，漲價部分即投資者賺取的利潤。而轉(zhuǎn)到外盤后，投資者還需經(jīng)過外盤的管理員審核方可提現(xiàn)。同時投資者也可繼續(xù)買賣，炒作“亞歐幣”。

據(jù)了解，之所以“亞歐”騙局騙局影響更廣，受害者更多，主要與其傳銷模式有關(guān)。據(jù)?？诘木浇榻B，亞歐公司以“三級代理、三級分銷”層級作為運營模式，其中，省級的提成為30%，往下逐級遞減3%，最低到10%。要成為省級代理，則需繳納1000萬元的市場保證金或完成9000萬元以上的業(yè)績。

整個騙局運轉(zhuǎn)的實際流程即為，代理商將底層會員購買內(nèi)盤“亞歐幣”的資金逐級上交，省級代理商再將這些資金交給海南跨亞歐網(wǎng)絡(luò)競技有限公司的負責人的私人賬戶。公司安排人員對這些金額進行核實后，再將“返利”和“亞歐幣”層層返給代理商。

可以觀察到的是，這些騙局往往自己發(fā)行產(chǎn)品，并且自建平臺來進行交易，承諾投資者給極高的利息。如果是傳銷式騙局，則會出現(xiàn)分層經(jīng)銷，拉人頭的方式獲得更高的返利。

國外案件

NO.1越南“Pincoin”幣

由于國內(nèi)很早就將ICO定性為非法集資，所以ICO詐騙案并沒有發(fā)生，但這并不意味著在其他地方不會發(fā)生。最近越南發(fā)生了一起ICO詐騙案，其中涉案數(shù)額高達6.6億美元。

據(jù)中關(guān)村在線消息，越南加密貨幣ModernTech啟動ICO，其代幣為Pincoin。剛開始的時候，其從3.2萬人的手里募集到6.6億美元，承諾會為這些投資人帶回高額回報。這些投資人在早期的時候確實收到了現(xiàn)金回報，但在其再次啟動另一個代幣iFan之后，這個團隊就消失了。

越南加密貨幣ModernTech網(wǎng)站

在網(wǎng)站頁面上標明，其代幣是基于以太坊平臺，而且項目是“基于共享經(jīng)濟、區(qū)塊鏈技術(shù)和加密貨幣，為全球社區(qū)打造一個在線的協(xié)作消費平臺”，目標非常遠大。

看來在目前大熱的ICO面前，所謂的投資行為比賭博還危險。

NO.2南非“BTC Global”

據(jù)Timeslive3月1日報道，目前已有超過2.57萬人受騙于“BTC Global”。據(jù)了解，他們被要求在“BTC Global”的網(wǎng)站上開設(shè)在線賬戶，每個人購買至少1000美元的比特幣后將錢轉(zhuǎn)到騙子提供的錢包地址，并被承諾每周得到14%的利息。

據(jù)有的受害人表示，在線注冊不需要任何身份證明，賬戶名可以是“Mr X”的格式，他們在和大宗商品交易專員進行交易時，最初每周都會獲得預(yù)定的利息回報，直到兩周前這位交易員消失。

南非調(diào)查經(jīng)濟犯罪的專家Mike Bolhuis表示，“BTC Global”已經(jīng)違反南非公司法、南非銀行法和南非消費者保護法。據(jù)悉，該騙局項目雖源于南非，但其觸角已經(jīng)延伸至歐洲、亞洲、澳大利亞和新西蘭。

3月2日，據(jù)Bitcoin統(tǒng)計，2018年的前兩個月，共發(fā)生了22起金額超過40萬美元以上的黑客攻擊和欺詐案件，平均每天損失2300萬美元。若繼續(xù)按此趨勢，黑客和欺詐者將會獲得32.5億美元，該統(tǒng)計并不包括在Twitter、Telegram等社交媒體上發(fā)生過的“微型詐騙”。

總結(jié)：無論是國外還是國內(nèi)的虛擬貨幣騙局，普遍具有以下特征：這些騙局往往以“金融”的方式引誘投資，自己發(fā)行產(chǎn)品，并且自建平臺來進行交易，而且承諾投資者給極高的利息。如果是傳銷式騙局，則會出現(xiàn)分層經(jīng)銷，拉人頭的方式獲得更高的返利。

在騙局頻發(fā)之際，包括美國、印度、泰國、日本、英國等國家均開始了對欺詐性ICO或虛擬貨幣的監(jiān)管。在我國兩會期間，也至少有7位政協(xié)委員代表發(fā)表了對區(qū)塊鏈和虛擬貨幣的看法。一場全球性的監(jiān)管或逐漸開啟。

對于可能如何加強監(jiān)管，嵩山資本技術(shù)與金融董事總經(jīng)理楊蔚華表示，應(yīng)該會從三個方面，開發(fā)的資質(zhì)、應(yīng)用的場景以及風(fēng)險的控制。

幣圈很亂，虛擬幣層出不窮，但是這并不意味著我們要否定其背后的技術(shù)——區(qū)塊鏈技術(shù)。就像一把刀，在雕刻師手里能做出讓人嘆為觀止的作品，在強盜手里就只會出現(xiàn)犯罪。技術(shù)無罪，區(qū)塊鏈技術(shù)值得我們重視和學(xué)習(xí)。

那么什么是區(qū)塊鏈技術(shù)？有網(wǎng)友做了一個形象的比喻：

技術(shù)無價，希望區(qū)塊鏈技術(shù)能被合理運用，為我們的社會創(chuàng)造更大的價值！

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