近日，深圳市融金所投資管理集團(tuán)有限公司（以下簡(jiǎn)稱(chēng)“融金所”）8名工作人員因涉嫌非法吸收公眾存款被警方刑事拘留一事在業(yè)界引起極大震動(dòng)。融金所9月10日公告稱(chēng)，被刑拘的8人已全部回到工作崗位。

不過(guò)，《中國(guó)經(jīng)營(yíng)報(bào)》記者獨(dú)家了解到，包括總裁張東波、副總裁劉豐磊、總經(jīng)理孟楚來(lái)等幾名高管及出納等人員的“取保候?qū)?rdquo;的刑事強(qiáng)制措施仍未解除。另外，融金所負(fù)責(zé)人孫明達(dá)仍未現(xiàn)身。融金所首席信息官陳敏對(duì)記者表示，孫明達(dá)“因身體原因”暫不能到崗，孫已授權(quán)副董事長(zhǎng)、總裁張東波主持工作。

多個(gè)信息源顯示，融金所出現(xiàn)高管被集體刑拘事件并非因其平臺(tái)所稱(chēng)的“例行檢查”,而是起因于“前員工”“競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手”舉報(bào)。不過(guò)，陳敏對(duì)于“競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手舉報(bào)”之說(shuō)表示“不清楚”.而融金所9月10日的公告中則稱(chēng)，公司所有業(yè)務(wù)都照常展開(kāi)，投資人的投標(biāo)與提現(xiàn)未受影響。

但據(jù)了解，融金所目前有12億待收金額，陸續(xù)有投資人到融金所詢(xún)問(wèn)，對(duì)平臺(tái)后續(xù)運(yùn)營(yíng)表達(dá)了憂(yōu)慮情緒。

事發(fā)：高管被集體刑拘

最早發(fā)布融金所管理人員被刑事拘留信息的，是今年5月剛成立的金融信息平臺(tái)金融視界。9月7日事發(fā)當(dāng)天上午，金融視界發(fā)布消息稱(chēng)，“P2P巨頭融金所疑涉嫌非法集資！深圳警方聯(lián)合經(jīng)偵大隊(duì)火速前往調(diào)查，總裁張東波、副總裁姚穎暉、副總裁劉豐磊、總經(jīng)理孟楚來(lái)及相關(guān)部門(mén)負(fù)責(zé)人等18人現(xiàn)場(chǎng)被帶走！董事長(zhǎng)孫明達(dá)目前行蹤不明！”

此后幾天，金融視界持續(xù)跟進(jìn)披露“融金所事件”的最新進(jìn)展。據(jù)稱(chēng)，至9月8日，前述18人中的10人已回到崗位。

至9月9日晚間，融金所接受調(diào)查的剩余8位人員（副董事長(zhǎng)兼總裁張東波、副總裁姚穎暉、副總裁劉豐磊、法定代表人兼法務(wù)合規(guī)部負(fù)責(zé)人施樂(lè)、總經(jīng)理孟楚來(lái)及客戶(hù)服務(wù)中心主管、出納、營(yíng)銷(xiāo)策劃中心主管）在當(dāng)晚22:40已全部回歸崗位。

在金融視界9月7日發(fā)布相關(guān)信息后，融金所在其平臺(tái)也發(fā)布了澄清公告，稱(chēng)“事情還未明確定性”,并稱(chēng)金融視界發(fā)布未經(jīng)官方渠道證實(shí)的消息，引發(fā)行業(yè)和投資人的恐慌，“將保留追究對(duì)方全部法律責(zé)任的權(quán)利”.不過(guò)，此后的情況表明，金融視界發(fā)布的信息屬實(shí)。

關(guān)于高管被集體刑拘的原因，融金所在9月10日的公告中稱(chēng)，“深圳經(jīng)偵大隊(duì)到訪融金所集團(tuán)及其他一些深圳同行企業(yè)，展開(kāi)了走訪和常規(guī)檢查，和集團(tuán)管理層及部分員工進(jìn)行了深入調(diào)查和交流，并安排部分同事到相關(guān)單位進(jìn)行了進(jìn)一步溝通”.

不過(guò)，這份公告沒(méi)有說(shuō)明融金所是否涉嫌“非法吸收公眾存款”,亦沒(méi)有說(shuō)明被“取保候?qū)?rdquo;的8名管理人員因何協(xié)助調(diào)查。而“取保候?qū)?rdquo;是一種刑事強(qiáng)制措施，也即是說(shuō)，回到崗位的8名管理人員并沒(méi)有解除刑責(zé)，更不僅僅是“協(xié)助調(diào)查”.

謎團(tuán)：對(duì)手舉報(bào)還是例行檢查？

面對(duì)本報(bào)記者提出的關(guān)于管理人員“取保候?qū)?rdquo;及公司是否涉嫌“非法吸收公眾存款”等問(wèn)題，融金所首席信息官陳敏并沒(méi)有正面回應(yīng)，只是強(qiáng)調(diào)經(jīng)偵人員是“例行檢查”.

但這些問(wèn)題正是投資者所關(guān)心的重點(diǎn)問(wèn)題。9月10日上午，兩名從天津趕赴深圳的投資者告訴記者，他們?cè)谌诮鹚顿Y100多萬(wàn)元，雖然平臺(tái)能正常提現(xiàn)，但融金所對(duì)公司是否違法及孫明達(dá)去向問(wèn)題始終沒(méi)有正面回應(yīng)，這令他們很是擔(dān)憂(yōu)。

記者9月10日在融金所沒(méi)有見(jiàn)到孫明達(dá)。陳敏解釋說(shuō)，孫明達(dá)因個(gè)人身體原因正在療養(yǎng)，沒(méi)能回到公司上班，但他已授權(quán)總裁張東波主持工作。

融金所當(dāng)天在公告中亦稱(chēng)，“由于身體健康原因，孫明達(dá)董事長(zhǎng)近期正在進(jìn)行治療休養(yǎng)”.幾乎就在公告發(fā)布的同時(shí)，孫明達(dá)在微信朋友圈中“現(xiàn)身”,所說(shuō)的內(nèi)容與融金所公告內(nèi)容一致。孫明達(dá)同樣沒(méi)有說(shuō)明融金所是否涉及非法集資問(wèn)題，也沒(méi)有向外界回應(yīng)“為何是融金所”.

此前，網(wǎng)貸之家發(fā)布的信息稱(chēng)，是被開(kāi)除的前員工爆料，報(bào)復(fù)“老東家”,致“融金所事件”突發(fā)。記者向網(wǎng)貸之家一位創(chuàng)始人求證其發(fā)布信息的真實(shí)性，該人士稱(chēng)，“前員工報(bào)復(fù)”的信息是他們工作人員在一個(gè)QQ群見(jiàn)到的，沒(méi)有經(jīng)過(guò)求證。

而融金所之前在其公告中稱(chēng)，“在事情尚未明確定性的情況下，我們不能完全排除某些動(dòng)機(jī)不純的人趁機(jī)建立各種QQ群，并在群里發(fā)布子虛烏有的負(fù)面信息，煽動(dòng)投資人情緒，引發(fā)投資人甚至行業(yè)恐慌，嚴(yán)重影響融金所平臺(tái)的維穩(wěn)工作！”

然而，“有人舉報(bào)”一事并非空穴來(lái)風(fēng)。記者通過(guò)另一個(gè)接近深圳警方的信息源得知，是競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手舉報(bào)了融金所。

一名到融金所了解案情的投資人劉先生則告知，金融視界是最早披露融金所的涉案信息的，且內(nèi)容及時(shí)、詳盡。值得注意的是，金融視界與紅嶺創(chuàng)投之間有些“交集”.

工商資料表明，金融視界由深圳視界金控互聯(lián)網(wǎng)金融服務(wù)有限公司運(yùn)營(yíng)，其大股東鄒小鳳持股70%.而這一名字與紅嶺創(chuàng)投一名股東相同。

但鄒小鳳本人向記者回應(yīng)，她早就退出了紅嶺創(chuàng)投，且紅嶺創(chuàng)投周世平與融金所孫明達(dá)的關(guān)系很好。鄒小鳳稱(chēng)，據(jù)她了解，融金所高管被刑拘一事確實(shí)是經(jīng)偵在例行檢查之后發(fā)生的，與“競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手”無(wú)關(guān)。

后續(xù)：提現(xiàn)增加、投資額驟降

紅嶺創(chuàng)投董事長(zhǎng)周世平的助理明確表示，紅嶺創(chuàng)投與“融金所事件”沒(méi)有關(guān)聯(lián)。有意思的是，9月9日網(wǎng)絡(luò)媒體上已出現(xiàn)“融金所疑遭P2P同行舉報(bào)，紅嶺創(chuàng)投欲主動(dòng)溝通經(jīng)偵”的消息。

不過(guò)，這一消息是指“紅嶺創(chuàng)投計(jì)劃組織深圳多家網(wǎng)貸平臺(tái)，以深圳網(wǎng)貸協(xié)會(huì)名義，與深圳市金融辦和經(jīng)偵部門(mén)溝通”.在該報(bào)道中，周世平表示目前確實(shí)有一些企業(yè)不規(guī)范，行業(yè)需要整治?；ヂ?lián)網(wǎng)本身是新興行業(yè)，監(jiān)管細(xì)則沒(méi)出臺(tái)，各地的經(jīng)偵部門(mén)標(biāo)準(zhǔn)不一樣，他們也比較難把握。“雙方缺乏互動(dòng)會(huì)引起誤解，我們會(huì)主動(dòng)跟深圳經(jīng)偵溝通，了解一下他們的要求”.

這一說(shuō)法與陳敏的說(shuō)法一致。陳敏說(shuō)，前一天晚上周世平及京北眾籌總裁羅明雄等業(yè)界負(fù)責(zé)人還在討論，到底P2P行業(yè)的“負(fù)面清單”是什么，當(dāng)?shù)卣绾卫斫?ldquo;法無(wú)明文禁止即可為”.

“如果融金所的業(yè)務(wù)模式都被定義為非法，那99%的平臺(tái)負(fù)責(zé)人都要被刑拘。”陳敏說(shuō)，因?yàn)闆](méi)有實(shí)施細(xì)則，當(dāng)?shù)鼐狡鋵?shí)也不清楚哪些行為涉嫌違法。而他們之所以加大力度“檢查”,是因?yàn)楫?dāng)?shù)卣枰诒O(jiān)管細(xì)剛出臺(tái)前對(duì)市場(chǎng)進(jìn)行摸底。

據(jù)了解， 融金所目前在全國(guó)開(kāi)設(shè)31家分支機(jī)構(gòu)，從業(yè)人員逾2000人，在國(guó)內(nèi)P2P行業(yè)排名在前10名之列。融金所自去年3月至今年8月，以平均每月開(kāi)兩家甚至一天之內(nèi)開(kāi)出三家分支機(jī)構(gòu)的擴(kuò)張速度令業(yè)界側(cè)目。而融金所發(fā)布的數(shù)據(jù)顯示，平臺(tái)累計(jì)成交額達(dá)47.44億元，待收本金為12.4億元。

值得注意的是，在高管被刑拘一事發(fā)生后，融金所日成交量呈下降趨勢(shì)。9月10日當(dāng)天成交額為634.4萬(wàn)元，而前一天為896.27萬(wàn)元，降幅近30%.同時(shí)，投資者提現(xiàn)額也在增加。事發(fā)前平均每天提現(xiàn)額為2000萬(wàn)元左右，9月8日之后，有更多的投資者選擇提現(xiàn)。

而關(guān)于12億元的待收金額問(wèn)題，一位到現(xiàn)場(chǎng)的投資者表示，待收風(fēng)險(xiǎn)確定在增加，但他還需要觀察一段時(shí)間再?zèng)Q定是否收回投資成本。另有投資者則明確表示，在標(biāo)的到期后將收回投資款。

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