深圳建網(wǎng)貸從業(yè)人員“黑名單” 打擊詐騙等12項違規(guī)行為

中國網(wǎng)財經(jīng)9月29日訊(記者 畢曉娟) 近日，中國網(wǎng)財經(jīng)記者獲悉，為規(guī)范網(wǎng)貸從業(yè)人員道德風險，深圳市互聯(lián)網(wǎng)金融協(xié)會(以下簡稱協(xié)會)9月27日上線了網(wǎng)絡借貸信息中介機構(gòu)從業(yè)人員違規(guī)違紀信息共享平臺(以下簡稱共享平臺)，紅嶺創(chuàng)投、投哪網(wǎng)、人人聚財?shù)仁着?家成員單位入駐。

協(xié)會副秘書長李凱指出，為確保共享平臺上傳、公示、提取個人信息的合法合規(guī)性，網(wǎng)貸從業(yè)機構(gòu)需在公司章程和員工合同中明文授權(quán)從業(yè)機構(gòu)具有上傳、公示、提取從業(yè)人員違規(guī)違紀行為的權(quán)力，同時負有保護個人信息安全、不得向不特定第三方泄密的義務。

他表示，從業(yè)人員知悉在其存在違法、違紀行為時，網(wǎng)貸從業(yè)機構(gòu)有權(quán)將其信息更新至行業(yè)共享平臺數(shù)據(jù)庫，行業(yè)內(nèi)機構(gòu)可通過點對點方式對其信息進行查詢。網(wǎng)貸從業(yè)機構(gòu)應對從業(yè)人員行為進行嚴格審查和管理，對于從業(yè)人員出現(xiàn)的違規(guī)違紀行為，由各網(wǎng)貸從業(yè)機構(gòu)自行認定，并對認定結(jié)果的有效性負責。網(wǎng)貸從業(yè)機構(gòu)應確保與協(xié)會數(shù)據(jù)傳輸接口實時對接，向協(xié)會開放違規(guī)違紀信息數(shù)據(jù)庫，實現(xiàn)行業(yè)內(nèi)信息共享。

中國網(wǎng)財經(jīng)記者獲悉，在新員工入職時，網(wǎng)貸機構(gòu)將在合同中明確提示，確保知悉該共享制度，并同意如嚴重違反從業(yè)記錄，則網(wǎng)貸從業(yè)機構(gòu)有權(quán)利將個人信息報送至信息平臺并共享。

值得注意的是，共享平臺列出了違規(guī)行為指引，包括但不限于以下12項行為：

1、 參與詐騙、套現(xiàn)行為

2、 盜用、偽造、篡改客戶申請資料

3、 私自使用客戶的抵押、質(zhì)押物

4、 泄露或違規(guī)使用公司機密信息、敏感信息

5、 嚴重提供虛假資料行為

6、 為認真審核客戶信息，導致客戶盜用他人身份申請貸款

7、 代客戶或允許非客戶本人簽署合同

8、 收取客戶手續(xù)費等額外費用

9、 調(diào)查或復議中提供偽證

10、 違規(guī)授權(quán)或未經(jīng)授權(quán)使用內(nèi)部系統(tǒng)

11、 違規(guī)使用、私刻、偽造各類印章

12、 其他導致公司重大損失或榮譽受損的行為

此外，協(xié)會要求，網(wǎng)貸機構(gòu)應對從業(yè)人員行為進行嚴格審查和管理，對于從業(yè)人員出現(xiàn)的違規(guī)違紀行為，網(wǎng)貸機構(gòu)自行認定并負責有效性。認定結(jié)果無異議后，將信息納入違規(guī)違紀共享信息平臺數(shù)據(jù)庫，定期更新。相關信息將封存三年。

對于從業(yè)人員道德風險，人人聚財CEO許建文從從業(yè)者角度表達了擔憂。他表示，互金行業(yè)這幾年發(fā)展太快，但尚未建立起類似傳統(tǒng)金融機構(gòu)對于人員準入、禁入的規(guī)范和標準，人員道德風險暴增。從業(yè)人員的道德風險已經(jīng)成為整個互金行業(yè)的痛點，不僅危及到平臺生存和發(fā)展，也給社會帶來了不穩(wěn)定因素。

因此，他肯定了協(xié)會成立共享平臺的意義?！皢蝹€或幾個企業(yè)的力量總是零散的，想要形成有效的合力不僅耗時長久，還有著很多難以逾越的困難。而深圳市互金協(xié)會這次上線互聯(lián)網(wǎng)金融從業(yè)人員違規(guī)違紀信息共享系統(tǒng)，有利于形成區(qū)域性的防范金融風險、解決行業(yè)企業(yè)痛點的信息網(wǎng)?！痹S建文指出。

投哪網(wǎng)副總裁郝歌也表示，深圳市互聯(lián)網(wǎng)金融行業(yè)廉潔從業(yè)委員會的成立、網(wǎng)絡借貸信息中介機構(gòu)從業(yè)人員違規(guī)違紀信息共享平臺的上線，不僅有助于推動行業(yè)廉潔自律、規(guī)范發(fā)展，同時有助于企業(yè)做好廉政建設和防范從業(yè)人員道德風險發(fā)生，對規(guī)范企業(yè)內(nèi)部風險控制、降低平臺運營風險亦有重要作用。

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