基金投顧試點添新！國海富蘭克林基金、國泰基金等4家機構喜提批文

基金投顧陣營迎來新成員。

2021年7月9日，國海富蘭克林基金、國泰基金、華寶證券、華西證券共4家機構拿到基金投顧試點資格備案函。按照流程，獲得試點資格后，相關機構需進行系統(tǒng)重建、組織架構等準備工作，待證監(jiān)會驗收后方可正式上線。據(jù)了解，目前仍有一批機構尚在基金投顧試點資格申請的路上。

截至目前，市場之上合計54家機構拿到基金投顧試點批文，含23家公募基金，25家證券公司，3家銀行，3家第三方獨立銷售機構?？梢钥闯?，基金投顧業(yè)務正成為各金融機構爭奪的新戰(zhàn)場。業(yè)內人士預計，未來不排除保險、信托等機構加入這場競爭中。

對于各路機構為何積極爭取基金投顧業(yè)務?在業(yè)內人士看來，或源于基金投顧業(yè)務是機構進行財富管理轉型的重要抓手。

相關資料顯示，基金投資顧問業(yè)務主要是指擁有相關資質的投資顧問機構，接受客戶委托，在客戶授權的范圍內，按照協(xié)議約定為客戶做出投資基金的具體品種、數(shù)量和買賣時機的選擇，并代替客戶進行基金產品申購、贖回、轉換等交易申請。

總結下，就是從提供服務、幫助投資者管理好資產、收取服務費用的角度出發(fā)，實現(xiàn)基金業(yè)從“賣方銷售”模式向“買方投顧”模式的變革，即由原來的“基金-渠道-客戶”轉向“客戶-投顧-基金”。

值得一提的是，自基金投顧試點推出后，目前市場部分投資者對基金投顧業(yè)務仍缺乏理解。例如基金投顧和公募FOF二者的區(qū)別，一些投資者傻傻分不清楚。

基金投顧與公募FOF有何差異?

據(jù)悉，公募FOF是專門投資于其他證券投資基金的基金，常稱為“基金中基金”。雖然投資標的是一籃子基金，但本質仍是一支基金產品。該類基金產品的初衷是為了分散投資單一基金產生的風險，通過專業(yè)化優(yōu)選基金、資產配置和動態(tài)管理，以期獲得長期穩(wěn)定的收益。

相較于FOF，基金投顧有以下特點。(1)個性化定制組合：投顧服務有多個場景策略，場景策略下設有多個子策略，可以更好結合客戶個人情況及投資目標，提供契合客戶需求的、個性化的投資組合策略建議;(2)管理型投顧：投顧管家內提供的是管理型投顧服務，專業(yè)投資團隊為客戶提供全程管理服務，代客戶在授權賬戶內執(zhí)行基金產品的申購、贖回、轉換等交易，免去客戶擇時擇機的煩惱，讓客戶投資更省心省力;(3)投資品種齊全：由專業(yè)投資研究團隊通過定量、定性多維分析，從全市場公募基金中優(yōu)中選優(yōu)，投資優(yōu)秀標的。

可以看出，雖然基金投顧與公募FOF都是提供一籃子基金選擇，但基金投顧提供的是策略等服務，而FOF是一個具體的基金產品。

隨著越來越多的機構拿到基金投顧試點資格備案函，相關基金投顧陣營再擴大。日后，隨著各類資管機構在基金投顧市場的大擴容，將有利于形成競爭有序的行業(yè)生態(tài)，為投資者提供更好的資產管理服務。

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