國泰君安給予水滴公司“增持” 評級 目標(biāo)價11.77美元

6月16日消息，國泰君安日前發(fā)布研報，給予水滴公司（WDH.US）“增持”評級，目標(biāo)價11.77美元。

國泰君安預(yù)計水滴公司2021-2023年營業(yè)收入可達(dá)48.6/73.3/106.6億元，歸屬于水滴公司的凈利潤為-8.34/-4.46/1.05億元。

國泰君安認(rèn)為水滴公司用科技的方式將保險和健康服務(wù)帶向眾生，平臺抓住年輕客戶互聯(lián)網(wǎng)保險消費(fèi)崛起這一機(jī)會，利用互聯(lián)網(wǎng)高效觸達(dá)客戶，實(shí)現(xiàn)促成保費(fèi)規(guī)模和公司營收的快速增長。

目前水滴公司通過兩類業(yè)務(wù)服務(wù)帶病體人群，一是通過水滴籌平臺免費(fèi)為帶病體提供大病籌款服務(wù)；二是通過水滴好藥付為患者提供藥品折扣購買服務(wù)。面對健康體的業(yè)務(wù)主要通過保險銷售和健康服務(wù)實(shí)現(xiàn)。

國泰君安認(rèn)為，決定互聯(lián)網(wǎng)保險平臺競爭優(yōu)勢的關(guān)鍵在于其提升LTV/CAC（客戶終身價值/客戶獲取成本）的能力。LTV方面，水滴公司擁有卓越的客戶運(yùn)營能力，這一能力將成為公司提升LTV的關(guān)鍵：水滴籌為公司積累了大量健康體和帶病體客戶，大量客戶的數(shù)據(jù)沉淀于平臺之上，對水滴籌的成功運(yùn)營經(jīng)驗賦予平臺更為強(qiáng)大的客戶運(yùn)營能力，可以更為有效的洞察客戶需求，為其提供與之匹配的保險和健康服務(wù)產(chǎn)品，獲得客戶LTV的提升。

美東時間6月15日收盤，水滴公司股價報8美元/股。

生成海報

免責(zé)聲明：本網(wǎng)站內(nèi)容主要來自原創(chuàng)、合作伙伴供稿和第三方自媒體作者投稿，凡在本網(wǎng)站出現(xiàn)的信息，均僅供參考。本網(wǎng)站將盡力確保所提供信息的準(zhǔn)確性及可靠性，但不保證有關(guān)資料的準(zhǔn)確性及可靠性，讀者在使用前請進(jìn)一步核實(shí)，并對任何自主決定的行為負(fù)責(zé)。本網(wǎng)站對有關(guān)資料所引致的錯誤、不確或遺漏，概不負(fù)任何法律責(zé)任。任何單位或個人認(rèn)為本網(wǎng)站中的網(wǎng)頁或鏈接內(nèi)容可能涉嫌侵犯其知識產(chǎn)權(quán)或存在不實(shí)內(nèi)容時，應(yīng)及時向本網(wǎng)站提出書面權(quán)利通知或不實(shí)情況說明，并提供身份證明、權(quán)屬證明及詳細(xì)侵權(quán)或不實(shí)情況證明。本網(wǎng)站在收到上述法律文件后，將會依法盡快聯(lián)系相關(guān)文章源頭核實(shí)，溝通刪除相關(guān)內(nèi)容或斷開相關(guān)鏈接。