多年前券商就開(kāi)始喊起“轉(zhuǎn)型財(cái)富管理”的口號(hào)，很多頭部機(jī)構(gòu)也率先進(jìn)行模式創(chuàng)新，并帶動(dòng)行業(yè)整體進(jìn)行探索和突圍。但令人遺憾的是，轉(zhuǎn)型許久，很多機(jī)構(gòu)依然無(wú)法脫離對(duì)“傳統(tǒng)傭金模式”的依賴(lài)。從賣(mài)方思維轉(zhuǎn)變?yōu)橘I(mǎi)方思維，從對(duì)客戶(hù)交易黏性的依賴(lài)轉(zhuǎn)變?yōu)闉榭蛻?hù)做資產(chǎn)管理的服務(wù)升級(jí)，實(shí)現(xiàn)財(cái)富管理轉(zhuǎn)型，券商機(jī)構(gòu)依然有不少障礙需要跨過(guò)。
華西證券從2010年籌劃財(cái)富管理業(yè)務(wù)以來(lái)，整體收入呈現(xiàn)爆發(fā)式增長(zhǎng)。但后續(xù)由于各大券商在財(cái)富管理領(lǐng)域跑馬圈地，競(jìng)爭(zhēng)激烈，導(dǎo)致整體營(yíng)收逐步放緩。如何借助科技手段打破財(cái)富管理業(yè)務(wù)發(fā)展的瓶頸，成為華西證券等國(guó)內(nèi)券商面臨的首要選擇。
同時(shí)，隨著移動(dòng)互聯(lián)網(wǎng)和社交平臺(tái)的發(fā)展，券商客戶(hù)在微信、短視頻等社交平臺(tái)停留時(shí)間越來(lái)越長(zhǎng)，流量生態(tài)不斷轉(zhuǎn)移，以社交流量為主的新流量已經(jīng)成為全新趨勢(shì)。對(duì)券商等金融機(jī)構(gòu)來(lái)說(shuō)，營(yíng)銷(xiāo)人員的主要展業(yè)場(chǎng)景已從線下轉(zhuǎn)變?yōu)榫€上，拓展業(yè)務(wù)營(yíng)銷(xiāo)渠道，提升業(yè)務(wù)人員數(shù)字化營(yíng)銷(xiāo)服務(wù)能力，建立可持續(xù)轉(zhuǎn)化的用戶(hù)資產(chǎn)已經(jīng)成為金融行業(yè)共識(shí)。
基于此，華西證券與凡泰極客強(qiáng)強(qiáng)聯(lián)合，以科技驅(qū)動(dòng)創(chuàng)新，為業(yè)務(wù)發(fā)展賦能。依托凡泰極客提供的財(cái)富管理解決方案，打破了當(dāng)前華西證券財(cái)富管理業(yè)務(wù)增長(zhǎng)乏力，營(yíng)銷(xiāo)成本高企，有效轉(zhuǎn)化率低等現(xiàn)狀，實(shí)現(xiàn)了華西證券內(nèi)部各業(yè)務(wù)條線的線上化、數(shù)據(jù)化、可視化和智能化。
華西證券發(fā)展現(xiàn)狀：痛點(diǎn)諸多 發(fā)展掣肘
產(chǎn)品需求過(guò)剩、業(yè)務(wù)增長(zhǎng)乏力;獲客成本高企、營(yíng)銷(xiāo)模式單一等一系列問(wèn)題，成為制約近年來(lái)華西證券財(cái)富管理業(yè)務(wù)增長(zhǎng)和發(fā)展的關(guān)鍵問(wèn)題。
(一)業(yè)務(wù)增長(zhǎng)乏力，營(yíng)銷(xiāo)模式單一
華西證券從2010年開(kāi)始籌劃財(cái)富管理，整體收入在2018年達(dá)到了數(shù)千萬(wàn)。當(dāng)時(shí)內(nèi)部已經(jīng)感到增長(zhǎng)乏力，急需新的模式來(lái)帶動(dòng)財(cái)富管理業(yè)務(wù)的發(fā)展。傳統(tǒng)的發(fā)展模式就是加大投入資本，資本越多賺錢(qián)越快，但隨之而來(lái)的就是風(fēng)險(xiǎn)越大。但是，科技投入相較之下風(fēng)險(xiǎn)很小，并且有可能在與業(yè)務(wù)部門(mén)碰撞之后形成新的業(yè)務(wù)增長(zhǎng)模式。
(二)獲客成本高，有效轉(zhuǎn)化低
目前，財(cái)富管理行業(yè)主流的營(yíng)銷(xiāo)方式為廣撒網(wǎng)，使用傭金抵扣等方法，但是效果缺越來(lái)越不理想，網(wǎng)絡(luò)導(dǎo)流的有效客戶(hù)不會(huì)超過(guò)13%，并且獲客成本高達(dá)4000-5000元。如何降低獲客成本并且提升有效戶(hù)轉(zhuǎn)化是急需攻克的問(wèn)題。
(三)產(chǎn)品需求過(guò)剩，研發(fā)成本高企
當(dāng)前，財(cái)富管理行業(yè)產(chǎn)品需求過(guò)剩，難以判斷有效需求及無(wú)效需求，內(nèi)部科技人員疲于奔命，研發(fā)周期長(zhǎng)且業(yè)務(wù)試錯(cuò)成本高，業(yè)務(wù)發(fā)展陷入困境;
(四)APP可運(yùn)營(yíng)性低，算法推薦不智能
財(cái)富管理行業(yè)投顧水平參差，客戶(hù)、潛在客戶(hù)和一般用戶(hù)群中營(yíng)銷(xiāo)內(nèi)容內(nèi)容難選擇，運(yùn)營(yíng)效果難保證。同時(shí)，每次運(yùn)營(yíng)活動(dòng)上線均需要IT部門(mén)漫長(zhǎng)的配合，APP可運(yùn)營(yíng)性低;“投其所好”的營(yíng)銷(xiāo)投放算法不適合證券業(yè)務(wù)，如果持續(xù)給風(fēng)險(xiǎn)偏好較高的用戶(hù)推薦高風(fēng)險(xiǎn)高收益率產(chǎn)品，極有可能造成客戶(hù)血本無(wú)歸，因此需要合理的算法推薦，促進(jìn)客戶(hù)盈利。
凡泰極客開(kāi)放戰(zhàn)略：建立營(yíng)銷(xiāo)與服務(wù)場(chǎng)景“碎片”集散地
凡泰極客旗下小程序開(kāi)放平臺(tái)——FinClip可幫助金融企業(yè)打造多場(chǎng)景下的營(yíng)銷(xiāo)服務(wù)閉環(huán)，賦能一線員工、投資顧問(wèn)的線上展業(yè)和營(yíng)銷(xiāo)獲客。與華西證券的合作中，F(xiàn)inClip小程序開(kāi)放平臺(tái)解決方案的差異化優(yōu)勢(shì)主要體現(xiàn)在以下幾個(gè)方面：
優(yōu)勢(shì)一：敏捷上線，降本增效
華彩人生APP通過(guò)集成凡泰極客研發(fā)的「FinClip 小程序運(yùn)行時(shí)SDK」，使得APP各類(lèi)業(yè)務(wù)功能都以小程序形式替代，可以有效幫助應(yīng)用治理，因?yàn)樾〕绦蚩瑟?dú)立開(kāi)發(fā)測(cè)試、支持熱更新，與宿主(APP)之間互不干擾，能夠解APP發(fā)版頻率過(guò)高等問(wèn)題，快速響應(yīng)業(yè)務(wù)需求，同時(shí)FinClip兼容主流小程序語(yǔ)法標(biāo)準(zhǔn)，可實(shí)現(xiàn)一處開(kāi)發(fā)，多端上架。幫助華彩人生APP開(kāi)發(fā)團(tuán)隊(duì)從8周的開(kāi)發(fā)周期變?yōu)?周的開(kāi)發(fā)周期，效率提升4倍。
優(yōu)勢(shì)二：社交化營(yíng)銷(xiāo)與展業(yè)
華彩人生APP通過(guò)「FinClip」將業(yè)務(wù)功能以小程序的形式進(jìn)行封裝，如增值產(chǎn)品、資訊中心、商城精選、智能產(chǎn)品等，利于員工將各個(gè)小程序投放至外部流量平臺(tái)(微信、頭條、百度、抖音等)，借助社交平臺(tái)去中心化流量分發(fā)原則，通過(guò)小程序內(nèi)容觸達(dá)全平臺(tái)的股民，并通過(guò)數(shù)據(jù)埋點(diǎn)，獲取用戶(hù)信息，與內(nèi)部數(shù)據(jù)進(jìn)行匹配并營(yíng)銷(xiāo)。
優(yōu)勢(shì)三：千人千面，精準(zhǔn)營(yíng)銷(xiāo)
為了實(shí)現(xiàn)精準(zhǔn)營(yíng)銷(xiāo)，華西證券借助凡泰極客旗下數(shù)字化社交營(yíng)銷(xiāo)平臺(tái)FinKey，將所有產(chǎn)品和客戶(hù)都標(biāo)簽化，當(dāng)員工(客戶(hù)經(jīng)理/投顧)將小程序分發(fā)給客戶(hù)，所有的客戶(hù)數(shù)據(jù)及行為數(shù)據(jù)都能夠回流到后臺(tái)，然后利用FinClip技術(shù)支持“灰度發(fā)布”的特性，華彩人生運(yùn)營(yíng)團(tuán)隊(duì)可以基于客戶(hù)標(biāo)簽分析，然后根據(jù)需求自建灰度方案，并針對(duì)用戶(hù)的地域、年齡、喜好、用戶(hù)行為推送不同的業(yè)務(wù)功能，，實(shí)現(xiàn)針對(duì)定向人群的個(gè)性化小程序投放，幫助運(yùn)營(yíng)人員精準(zhǔn)、及時(shí)觸達(dá)用戶(hù)，實(shí)現(xiàn)留存、促活、增長(zhǎng)業(yè)務(wù)的目的。
華西證券X凡泰極客：業(yè)務(wù)重塑 增長(zhǎng)顯著
基于凡泰極客提供的財(cái)富管理解決方案，華西證券重塑財(cái)富管理業(yè)務(wù)生態(tài)及運(yùn)營(yíng)模式，已經(jīng)初步擁有了一個(gè)過(guò)去只有互聯(lián)網(wǎng)巨頭才能擁有的營(yíng)銷(xiāo)技術(shù)生態(tài)。截止目前，華西證券財(cái)富管理付費(fèi)服務(wù)的簽約客戶(hù)已經(jīng)超過(guò)公司有效客戶(hù)總數(shù)的一半，增值產(chǎn)品的營(yíng)收2019年與2020年相比，同比增長(zhǎng)近2倍.依托凡泰極客搭建的數(shù)字化社交營(yíng)銷(xiāo)平臺(tái)——FinKey，華西證券投顧觸客數(shù)持續(xù)提升，其中超過(guò)半數(shù)為新用戶(hù)，客戶(hù)有效率超過(guò)70%，客單價(jià)同比增長(zhǎng)190%。
華西證券投顧通過(guò)應(yīng)用數(shù)字化內(nèi)容運(yùn)營(yíng)平臺(tái)中的一系列功能滿(mǎn)足了各個(gè)場(chǎng)景下的客戶(hù)服務(wù)需求，對(duì)獲客、客戶(hù)激活和客戶(hù)轉(zhuǎn)化都有明顯的提升效果，特別是在增值產(chǎn)品的銷(xiāo)售轉(zhuǎn)化環(huán)節(jié)中起到了重要的推動(dòng)作用。
凡泰極客打造的數(shù)字化社交營(yíng)銷(xiāo)平臺(tái)不僅助力客戶(hù)實(shí)現(xiàn)科技賦能業(yè)務(wù)，改變業(yè)務(wù)開(kāi)展模式、業(yè)務(wù)運(yùn)營(yíng)模式和業(yè)務(wù)創(chuàng)新方式，也更聚焦金融行業(yè)在合規(guī)監(jiān)管方面的特殊行業(yè)訴求。除了與華西證券強(qiáng)強(qiáng)聯(lián)手，凡泰極客也與浦發(fā)銀行、華西證券、東吳證券等行業(yè)機(jī)構(gòu)深度合作。未來(lái)，凡泰極客將進(jìn)一步加大生態(tài)合作，持續(xù)為金融行業(yè)賦能。
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